Podczas transakcji biznesowych na szali często są dziesiątki, setki tysięcy złotych. Jak sprawdzić kontrahenta, by mieć pewność, że dane przedsięwzięcie jest bezpieczne? Podstawową analizę można przeprowadzić za pomocą ogólnodostępnych danych przy pomocy rządowych narzędzi. W wielu przypadkach już sam numer NIP wystarczy, by prześwietlić podmiot pod różnymi kątami. W dobie ogłoszeń internetowych i coraz popularniejszej współpracy online, warto zadbać o zabezpieczenie swojego biznesu oraz przedsięwzięcia, by nie ryzykować utraty pieniędzy. Jak sprawdzić wiarygodność i wypłacalność kontrahenta? Czy warto poświęcać czas i pieniądze na wywiad gospodarczy? Przeczytaj i dowiedz się co zrobić i jak sprawdzić kontrahenta krajowego i zagranicznego. Zapraszamy!
Jak sprawdzić kontrahenta? Możliwe sposoby weryfikacji
Istnieją bezpłatne narzędzia, za pomocą których ostrożny przedsiębiorca może zweryfikować informacje dotyczące działalności podmiotu. Za pomocą nr NIP poznasz wiele informacji o firmie, m.in. od kiedy istnieje, jaki prowadzi profil działalności, a w przypadku spółek można podejrzeć sprawozdania finansowe z lat ubiegłych. A zatem jak sprawdzić kontrahenta pod kątem wiarygodności, wypłacalności i nie tylko?
Jak sprawdzić wiarygodność kontrahenta?
Pierwszym krokiem, gdy zastanawiasz się jak sprawdzić wiarygodność kontrahenta, jest sprawdzenie czy dany podmiot w ogóle istnieje. Nawet najpiękniejsza, najbardziej rozbudowana strona internetowa czy fanpage w social mediach nie oznacza, że firma jest zarejestrowana. W tym celu wykorzystasz kilka rejestrów i ewidencji, w tym:
- CEIDG – baza jednoosobowych działalności gospodarczych,
- REGON – rejestr spółek cywilnych,
- KRS – rejestr spółek prawa handlowego (spółki jawne, partnerskie, komandytowe, akcyjne, komandytowo-akcyjne, z. o.o.).
W tych bazach możesz sprawdzić krajowego kontrahenta, nawet wtedy gdy nie posiadasz jego nr NIP, możliwe jest bowiem wyszukiwanie poprzez nazwę firmy, czy imię i nazwisko przedsiębiorcy. Dzięki takiej weryfikacji możesz ustalić m.in.:
- czy podmiot jest aktywny,
- jaki jest profil prowadzonej działalności,
- od kiedy założona jest firma,
- kto i jak reprezentuje podmiot.
Dostępnych danych jest oczywiście więcej, jednak powyższe informacje wystarczają, by sprawdzić wiarygodność kontrahenta.
Jak sprawdzić wypłacalność kontrahenta?
Zaraz po weryfikacji wiarygodności, warto sprawdzić wypłacalność kontrahenta. Podczas podpisywania umowy, czy zlecania realizacji projektu nie masz wiedzy na temat kondycji finansowej przedsiębiorstwa. Można to sprawdzić m.in. w Krajowym Rejestrze Zadłużonych prowadzonym przez Ministerstwo Sprawiedliwości. Z kolei w bazach CEIDG, REGON czy KRS można zweryfikować, czy nie został złożony wniosek o upadłość lub likwidację, oraz czy nie ustanowiono kuratora.
Ponadto w przypadku spółek KRS prowadzi Rejestr Dłużników Niewypłacalnych, którzy są tam wpisywani z urzędu na podstawie orzeczenia sądu. Możliwy jest wgląd do sprawozdań finansowych z ostatnich lat i określenia, czy firma osiąga zysk, czy też prowadzona działalność przynosi straty.
Dostępne są także komercyjne rejestry dłużników, do których podmioty są zgłaszane przez wierzycieli – oszukanych kontrahentów lub banki. Są to m.in.:
- Biuro Informacji Gospodarczej InfoMonitor,
- Krajowy Rejestr Długów Biuro Informacji Gospodarczej,
- Rejestr Dłużników ERIF,
- Krajowe Biuro Informacji Gospodarczej,
- Krajowa Informacja Długów Telekomunikacyjnych.
By sprawdzić wypłacalność kontrahenta, skorzystanie z usług powyższych portali może wymagać poniesienia opłaty.
Jak sprawdzić rachunek bankowy kontrahenta?
Biała lista podatników VAT to narzędzie, które można wykorzystać do sprawdzenia rachunku bankowego kontrahenta. Innym sposobem, choć nieco bardziej angażującym jest prośba o wykonanie przelewu weryfikacyjnego na kwotę np. 1 zł. To łatwy sposób, by uzyskać dane rachunku, a także identyfikacyjne firmy.
Większość firm jest jednak na białej liście – narzędzie to służy także m.in. do weryfikacji statusu podatnika VAT, a obowiązek wskazania numeru rachunku wynika z odrębnych przepisów księgowych.
Jak sprawdzić kontrahenta unijnego i zagranicznego?
Jeśli kontrahent ma siedzibę firmy w kraju UE, to jego dane będą widniały w VIES – wyszukiwarce prowadzonej przez Komisję Europejską. Dodatkowo weryfikacji można dokonać w urzędzie skarbowym danego kraju.
Nieco bardziej skomplikowana i nie do końca pewna jest kwestia jak zweryfikować kontrahenta zagranicznego, spoza UE. Możesz zastosować następujące działania:
- sprawdzić na podstawie danych ze strony czy firma nie funkcjonuje w krajach egzotycznych,
- poprosić o referencje i je zweryfikować,
- skorzystać ze wsparcia Portalu Promocji Eksportu,
- skorzystać z pomocy dwustronnych izb gospodarczych.
Bez wątpienia warto zachować ostrożność i kompleksowo sprawdzić nowego kontrahenta.
Dlaczego warto przeprowadzić weryfikację kontrahenta?
Tak przeprowadzony wywiad gospodarczy i weryfikacja kontrahentów pozwolą uniknąć niepewnych transakcji. Zdecydowanie warto poświęcić czas, by nie narażać się na późniejsze straty finansowe, ewentualne procesy sądowe, czy odpowiedzialność karnoskarbową, podatkową lub karną. Jeśli chcesz uniknąć stresu i nerwów spowodowanych powyższym, upewnij się, że wiesz jak sprawdzić kontrahenta, czy to krajowego, unijnego czy zagranicznego, przynajmniej pod kątem wiarygodności i wypłacalności.
Zamiast zastanawiać się jak kompleksowo sprawdzić kontrahenta, możesz zlecić to naszej firmie. Oszczędzisz czas i pieniądze, a my dostarczymy Ci gotowy raport po sprawdzeniu danego podmiotu. Nasze usługi obejmują też:
Zadbaj o rozwój i bezpieczeństwo swojego biznesu – skontaktuj się z nami!